[国际]德银警告客户若不完善合规信息恐无法获得贷款

据德意志银行(deutsche bank ag，db)和熟悉该行客户要求的人士透露，该行已要求约1000名投行客户在一个月或更短时间内提交公司所有权信息等文件，旨在弥补合规漏洞，该行相关工作已被推迟。

据一些知情人士透露，德意志银行最近几周向资产管理公司和企业客户发出了一封名为“了解你的客户”(kyc)的信函，这是该行多年项目的一部分。

一位知情人士表示，这些客户被告知在6月底前提交相关信息，否则他们将面临无法获得新贷款和其他服务的风险。

德意志银行的一名发言人表示:“这是一份发送给全球数千名客户的标准化通知。”英国《金融时报》此前报道了德意志银行采取的发信措施。最新信件适用于银行的特定产品和某些规定，旨在筛选交易，以防止客户从事洗钱和其他金融犯罪。

据银行内外知情人士透露，在过去几年里，德意志银行的反犯罪团队及其投资银行和其他业务的经理们查阅了数千名客户的账户，以识别高风险客户并完成kyc的文书工作。

据一位知情人士透露，德意志银行的信件主要针对全球交易银行部门的客户。该部门向企业提供贷款，为后者的国际贸易流动提供财政支持，并向银行、其他企业和政府提供跨境转账服务。

这是德意志银行投资的一项关键业务。德意志银行正在寻求增加利润和减少无利可图的业务。

此前，德意志银行在打击此类犯罪的努力中存在许多问题。例如，未能预防和控制洗钱，导致其向监管机构支付高额结算资金，并面临国会的新调查和审查。

据德意志银行和监管当局内部人士透露，在多年对约2万名客户的评估中，德意志银行切断了与一些客户和国家的关系，德意志银行认为他们可能成为洗钱和恐怖分子资金活动的渠道。具体的客户数量和国家不详。

然而，对过去交易的新调查无疑对德意志银行更不利，该行已经面临监管压力。就在去年，在规范德意志银行(Deutsche Bank)合规措施的初步检查中，德国监管机构发现该行文件缺失，这遭到了公开批评，并导致政府批准的监管行动。