[国际]美国证券监管机构将重点检查企业的投资建议和外包风险

美国证券监管机构计划更仔细地检查公司如何遵守新的投资建议规则，以及如何管理外包关键服务带来的风险。

上周，证券交易委员会(sec)和金融行业监管机构(finra)发布了合规重点，让企业一窥监管机构在未来一年的检查工作中可能需要注意的重点。

今年的合规优先名单中增加了一项新的检查计划，即检查企业如何准备遵守一项要求股票经纪人披露更多利益冲突信息的规定，以及如何准备应对伦敦银行同业拆放利率(libor)的计划暂停。目前，数万亿美元的金融合约是参照libor定价的。

该清单还强调，监管机构有兴趣了解公司对机器人顾问采取了哪些控制措施。在外包业务中，监管当局打算关注企业将数据存储和资产管理等任务移交给外部供应商可能带来的风险。

证交会合规办公室前官员肯·约瑟夫(Ken joseph)表示:“请注意监管机构告诉他们正在检查的内容，至少确保符合与您的业务相关的要求。”约瑟夫现在是达夫菲尔普斯咨询公司的总经理，负责争议咨询。

根据证交会合规检查和检查办公室的数据，在截至去年9月30日的财年，该机构进行了3089次检查，同比下降2.7%。证交会将此归因于去年政府关门造成的资金问题。证交会表示，去年还提出了150多项执法建议。

律师们表示，证交会每年都会根据一系列因素选择检查哪些公司，包括机构的整体优先级、公司的规模以及与业务模式相关的潜在风险。

律师事务所？mayer brown llp的投资管理律师莱斯利克鲁兹(Leslie cruz)表示，与前几年相比，美国证券交易委员会年度合规优先清单中的一个风险比前几年受到更多关注，那就是供应商风险管理。克鲁兹表示，监管机构希望确保合规经理对存储数据和提供资产管理服务的公司进行持续的尽职调查。

克鲁兹认为，从某种意义上说，这是为了防止身份盗窃，但同时也是为了防止未经授权披露客户的投资组合。